Las criptomonedas siguen ganando terreno dentro de las discusiones legales en Estados Unidos. Recientemente un par de senadores introdujeron un proyecto de ley que podrĆa modificar la condiciĆ³n de Bitcoin dentro de los estatutos legales de este importante eje de la economĆa global.
El proyecto de ley que presentaron a finales de mayo el Senador Chuck Grassley de Iowa y la Senadora Diane Feinstein de California tiene como objetivo principal actuar contra el lavado de dinero, especialmente con la supervisiĆ³n de las actividades en monedas digitales e instrumentos similares.
El proyecto de ley contempla a Bitcoin y otras monedas digitales con definiciones cada vez mĆ”s cercanas a un Ā«instrumento monetarioĀ» bajo los estatutos de EE.UU. Esto tendrĆa una importante repercusiĆ³n en el estatus de las criptomonedas en el paĆs y ademĆ”s permitirĆa eliminar un posible vehĆculo para el lavado de dinero que podrĆa realizarse aprovechando la estructura y el funcionamiento de las criptomonedas.
La secciĆ³n 13Ā de la propuesta estĆ” dedicada especĆficamente a este punto. AllĆ, las criptomonedas figuran junto a otra serie de elementos como dispositivos de acceso y tarjetas de valor almacenado -a travĆ©s de los que se podrĆan desviar fondos y lavar dinero- por lo que la iniciativa de Grassley y Feinstein, pretende cejar esta opciĆ³n delictiva.
La SecciĆ³n 13 enmendarĆa la ley 31 U.S.C. Ā§ 5312 para incluir los fondos almacenados en formato digital dentro de la definiciĆ³n de instrumentos monetarios. Esto someterĆa efectivamente a esos dispositivos a los requisitos de informaciĆ³n sobre lavado de dinero en virtud de la Ley de Secreto Bancario, en los casos en que el valor almacenado sea superior a 10.000 dĆ³lares.
Propuesta de Ley de Lucha contra el Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y FalsificaciĆ³n de 2017
Y es que a ojos de las autoridades, este tipo instrumentos monetarios son medios cada vez mĆ”s eficaces para que los delincuentes oculten y trasladen fondos a travĆ©s del territorio estadounidense, puesĀ son fĆ”cilmente ocultables (en cuanto a los hardwares), y difĆcilmente rastreables, en cuanto a los bienes digitales.
En ambos casos, estos instrumentos no estĆ”n cubiertos por los requisitos de informaciĆ³n, por lo que la enmienda puede ajustar de manera significativa esta ley. Este nuevo caso se suma a la travesĆa legal de Bitcoin en los Estados Unidos, donde la criptomoneda cada vez encuentra mayor reconocimiento, si bien existen disparidades entre estados en la manera en que se percibe esta herramienta financiera.
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