El Parlamento Europeo, tambiĆ©n conocido como la EurocĆ”mara, publicĆ³ la semana pasada un reporte sobre la resoluciĆ³n legislativa propuesta por el ComitĆ© de Asuntos EconĆ³micos y Monetarios, el cual tiene la finalidad de prevenir el lavado de dinero y actividades terroristas mediante el uso de los sistemas financieros, entre los cuales entranĀ las criptomonedas.
El reporteĀ publicado el nueve de marzo expone la necesidad de actualizar el marco legal ya existente sobre recaudaciĆ³n de capital o propiedades para actividades ilegales como el terrorismo y la venta de drogas; actualizaciĆ³n que ayudarĆa a que las normativas puedan alcanzar y regular los nuevos sistemas de pago y tecnologĆas financieras, tales como las monedas virtuales.
El Parlamento Europeo se expresa sobre este tema de la siguiente manera:
Los recientes ataques terroristas han puesto de manifiesto nuevas tendencias emergentes, en particular en lo que respecta a la forma en que los grupos terroristas financian y llevan a cabo sus operaciones. Algunos servicios tecnolĆ³gicos modernos son cada vez mĆ”s populares como sistemas financieros alternativos y quedan fuera del Ć”mbito de aplicaciĆ³n de la legislaciĆ³n de la UniĆ³n o se benefician de exenciones que ya no pueden justificarse.
Parlamento Europeo
El objetivo principal de este proyecto legislativo, afirma el documento, es ayudar a que las transacciones financieras, incluyendo los nuevos mĆ©todos de pago como las criptomonedas, y las entidades corporativas, entre las que se encuentras las casas de cambio del ecosistema; sean mĆ”s efectivas y transparentes, esto con la meta Ćŗltima de que las organizaciones criminales y el terrorismo no realicen actividades o financiamientos en conjunto, situaciĆ³n que han reportado con preocupaciĆ³n la OrganizaciĆ³n de Naciones Unidas (ONU), la Interpol y Europol en los Ćŗltimos aƱos.
Asimismo el proyecto de ley no se enfocarĆ” Ćŗnicamente en las actividades terroristas, sino que tambiĆ©n estarĆ” dirigido al lavado de dinero que beneficia la venta de petrĆ³leo y gas de forma ilegal; drogas, Ā animales en peligro de extinciĆ³n, obras de arte o cualquier tipo de evasiĆ³n de impuestos.
Sobre estas medidas Ā ya la ComisiĆ³n Europea habĆa alertado sobre la peligrosidad de no poseer un marco legal que abarcase los diferentes tipos de sistemas financieros que hay en la actualidad, incluyendo entre ellos la tecnologĆa blockchain. Esta iniciativa parlamentaria estĆ” en concordancia con lo expuesto por el brazo ejecutivo de la UniĆ³n Europea,Ā planteando que la principal problemĆ”tica con los nuevos sistemas de pagos virtuales y las monedas digitales esĀ su situaciĆ³n de pseudo-anonimato en cuanto a la identidad de sus usuarios y la procedencia de los fondos;Ā razĆ³n por la cual ha llegado a proponerse registrar a todos los usuarios Bitcoin de Europa. De igual manera tambiĆ©n consideran una falla que los proveedores de estos servicios de pagos y casas de cambio no estĆ©n obligados a identificar actividades sospechosas, panorama que ayuda a los delincuentes a encubrir sus ilegalidades.
El parlamento propone que las autoridades competentes deben monitorear y recopilar informaciĆ³nĀ sobre el uso de monedas virtuales para proveer un acercamiento legal que ayude regularlas sin retrasar el desarrollo y la transparencia que brindan los servicios financieros alternativos y los emprendimientos sociales, como es el caso de la tecnologĆa blockchain que podrĆa ahorrar al sector financiero alrededor de 25 billones de dĆ³lares, segĆŗn un estudio de Bain & Company.
En consonancia con esta medida el Ć³rgano regulador tambiĆ©n considera que las Unidades de Inteligencia Financiera (FIUs) deberĆan estar asociadas a las monedas digitales, asĆ como tratar que los usuarios de las criptomonedas posean una identidad verificable. El Parlamento Europeo no descarta la idea de que para la regulaciĆ³n y monitoreo de la identidad, transacciones e informaciĆ³n confidencial de estos sistemas financieros se pueda crear una autoridad designada exclusivamente a esta actividad.
Aseguran, asimismo, que se buscarĆ” la recopilaciĆ³n de la mĆnima informaciĆ³n sobre datos naturales o legales de los usuarios requeridos para las investigaciones contra el lavado de dinero, con el fin de preservar la privacidad de los individuos.Ā La informaciĆ³n recopilada por las autoridades serĆ” compartida entre todas las entidades encargadas de la lucha contra el lavado de dinero y las actividades delictivas, asĆ como tambiĆ©n serĆ” suministrada a las fuerzas de la ley. De igual manera, el reporte incentiva a la comunicaciĆ³n entre entidades financieras sobre transacciones sospechosas realizadas por alguno de sus usuarios.
Se propone, a su vez, que cada uno de los paĆses miembros de la UniĆ³n Europea establezca un rango y listado de riesgo de terceras naciones que podrĆan estar relacionadas a actividades ilegales o terrorismo, condiciĆ³n que podrĆa afectar la participaciĆ³n de dichos paĆses en el mercado europeo.Ā Esto se podrĆa traducir a condiciones de pasaporte, identificaciĆ³n o permiso de acceso para comercializar en Europa. No obstante, la UniĆ³n Europea tambiĆ©n se compromete a ayudar a estas naciones de alto riesgo a combatir en su territorio el crimen organizado y las relaciones terroristas.
En la eurozona se comenzaron a discutir leyes mĆ”s estrictas para las monedas digitales desde el aƱo pasado. Ya para este 2017 las preocupaciones han estado focalizadas en la creaciĆ³n de un compendio de leyesĀ que eviteĀ el uso de las criptomonedas, y otro tipo de sistemas financieros digitales, para actividades criminales, sin que dichas regulacionesĀ vayan en contra de la naturaleza de estas tecnologĆas y atrasen sus avances, ya que algo que caracteriza a la UniĆ³n Europea es su interĆ©s en desarrollar la blockchain, asĆ como impulsar variados proyectos conĀ tecnologĆas emergentes.
Por otro lado, organizaciones y entes gubernamentales en distintas partes del mundo tambiĆ©n se han comprometido a desligar a las criptomonedas del mercado negro, con iniciativas como la de Chainalysis,Ā que busca evitar el financiamiento del trĆ”fico humano por medio de las criptomonedas;Ā y la creaciĆ³n de un sistema policial que rastrea transacciones sospechosas en criptomonedas, recientemente anunciada por la policĆa de Dinamarca.
Imagen destacada porĀ areporterĀ / stock.adobe.com