Nuevas acciones estĆ”n siendo emprendidas en el seno de la UniĆ³n Europea en el camino a regular las criptomonedas.
Tras los ataques terroristas en ParĆs, ha sido reiterativo el empeƱo de algunos miembros de la UniĆ³n Europea (UE) para regular las divisas digitalesĀ como forma de lucha contra el terrorismo. Recientemente, pudimos conocer los resultados de las discusiones realizadas en el Parlamento Europeo, cuando se debatĆa sobre la posibilidad de crear un marco regulatorio o hasta prohibir las monedas virtuales.
Luego de escuchar las recomendaciones de expertos, los representantes del Parlamento Europeo determinaron que era muy pronto para regular las monedas y que la mejor resoluciĆ³n que podĆan tomar era estudiarlas a profundidad antes de cometer algĆŗn error con regulaciones.
Sin embargo, en horas recientes pudo conocerse que, continuando las acciones legales para frenar el financiamiento de la amenaza terrorista, varias enmiendas serĆ”n hechas a la Cuarta Directiva Anti-Lavado de Dinero (AMLD4, por sus siglas en inglĆ©s) como parte del Plan de AcciĆ³n de la ComisiĆ³n Europea, entre las que se incluyen reformas para acabar con el anonimato o pseudĆ³nimato en las transacciones con divisas digitales. En una nota de prensa lanzada el dĆa de ayer por la ComisiĆ³n Europea, puede leerse:
Hacerle seguimiento a los flujos financieros puede ayudar a identificar y perseguir las redes terroristas. Nuevas herramientas financieras y modos de pago crean nuevas vulnerabilidades que necesitan ser atendidas. Cerrar las opciones para el financiamiento terrorista es crucial para la seguridad, pero medidas en este campos pueden intervenir en la vida y actividades econĆ³micas de los ciudadanos y compaƱĆas a lo largo de la UE. Esta es la razĆ³n por la que las propuestas de la ComisiĆ³n harĆ”n un balance entre la necesidad de aumentar la seguridad con la necesidad de proteger derechos fundamentales, incluyendo la protecciĆ³n de datos y libertad econĆ³mica.
ComisiĆ³n Europea
A pesar de que estudios realizados por la TesorerĆa de Reino Unido arrojan que las criptomonedas sonĀ uno de los medios de menor propensiĆ³n para el financiamiento terrorista, el anonimato de las transacciones sigue representando un problema para los legisladores europeos, al no tener vĆas de controlar y vigilar la direcciĆ³n en la que se mueve la masa monetaria digital.
SegĆŗn establecen, la Ley actual contra el lavado de dinero, promulgada en Mayo de 2015, representĆ³ un paso importante para mejorar la efectividad de la UE en la lucha contra el financiamiento de actividades criminales. No obstante, en el presente formato, no se hace menciĆ³n especial a criptomonedas. Por esta razĆ³n, comentan que tanto las medidas actuales como las nuevas, deben ser adoptadas rĆ”pidamente por los Estados Miembros, pidiĆ©ndoles que se comprometan a implementarlas antes del final del 2016.
Varias son las recomendaciones que hace la ComisiĆ³n. En particular, destaca la intenciĆ³n de acabar con el anonimato en el marco de las transacciones con divisas virtuales, uno de los principales rasgos distintivos y beneficios de las criptomonedas, en el esfuerzo de los individuos de preservar su privacidad. En la nota de prensa, se lee:
Para prevenir el abuso en propĆ³sitos de lavado de dinero y financiamiento terrorista, la ComisiĆ³n propone llevar las divisas virtuales bajo el Ć”mbito normativo de la Directiva Anti-Lavado de Dinero, con el fin de que estas plataformas tengan que aplicar los controles de la debida diligencia con la clientela, al momento de intercambiar divisas digitales por divisas reales, acabando con el anonimato asociado con tales tipos de cambio.
ComisiĆ³n Europea
Estas medidas tambiĆ©n aplican para las formas de pago con tarjetas pre-pagadas anĆ³nimas, ampliando los requisitos necesarios para la verificaciĆ³n del cliente. Buscar acabar con el anonimato en las transacciones con criptomonedas, ademĆ”s de atentar directamente contra uno de los principios fundamentales de la tecnologĆa, representa un nuevo paso en la vĆa al establecimiento de un marco regulatorio para las divisas digitales en la UniĆ³n Europea.
Se espera que estas medidas entren en vigencia para finales del segundo cuarto de 2016. HabrĆ” que esperar para observar la reacciĆ³n de las compaƱĆas que hacen vida dentro de la UniĆ³n Europea, al presentarse un posible escenario en que las compaƱĆas migren a paĆses sin esta regulaciĆ³n, como sucediĆ³ cuando se aprobĆ³ la BitLicense de Nueva York.