La Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN), que trabaja en estrecha coordinaciĆ³n con la Oficina del Fiscal Federal para el Distrito Norte de California (USAO-NDCA) ha impuesto una sanciĆ³n fuerte de 700.000 dĆ³lares a la compaƱĆa de criptomonedas Ripple Labs y su subsidiaria XRPĀ II, LLC , por violaciĆ³n de la Ley de Secreto Bancario.
Esta es la primera acciĆ³n legal civil contra una casa de cambio de criptomonedas.
La autoridad reguladora seƱalĆ³ que Ripple actuĆ³ como una empresa de servicios monetarios (MSB) y vendiĆ³ su criptomoneda XRP sin registrarse con el FinCEN. Ripple Labs no pudo implementar y mantener el programa de lucha contra el lavado de dinero (ALD) puesto en marcha para frenar la creciente amenaza de los criminales y las organizaciones terroristas utilizando monedas virtuales como Bitcoin para financiar sus actividades ilegales.
Casas de cambio de moneda virtual deben traer productos al mercado que cumplen con nuestras leyes contra el lavado de dinero.
Jennifer Shasky Calvery
Directora del FinCEN
Luego de la sanciĆ³n emitida, ambas firmas de criptomonedas Ripple Labs y su filial XRP II, han acordado adoptar medidas correctivas para lograr sus operaciones comerciales en coherencia con las normas regulatorias. Algunos de ellos han sido los siguientes:
ā¢ Transacciones XRP y la actividad Ā«Ripple ComercioĀ» a travĆ©s de una MSB registrada
ā¢ Implementar y mantener un programa ALD efectivo
ā¢ Cumpliendo con la transferencia de fondos y Fondos Reglas de viaje
ā¢ La realizaciĆ³n de un niƱo de tres aƱos Ā«retrospectivaĀ» de exigir la presentaciĆ³n de informes de transacciones sospechosas anteriores actividades sospechosas
ā¢ Las auditorĆas externas independientes para revisar el cumplimiento de la BSA cada dos aƱos hasta e incluyendo 2020.
El FinCEN es un Ć³rgano regulador que trabaja para proteger el sistema financiero de Estados Unidos del uso ilĆcito y las acciones nacionales y extranjeras dirigidas a los mercados financieros.
ArtĆculo fuente:Ā NewsBTC